彩票中大奖后把奖金转至银行卡银行会有什么反应？行云顶国际- 云顶赌场- 娱乐城内透露

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　　据某银行内部人员透露，只要单笔进账超过5万，就会触发反洗钱监测。而彩票中奖动辄百万千万进账，必然引发最高级别审查。

　　而且，只要彩票中心的财务人员将钱款打入到彩票中奖者账户，就会触发银行的这个系统，银行就会派专人确定这笔资金的合法性。

　　这个审查过程是特别苛刻、高效的，除了要验证材料确认奖项资金的真实性；还会对该笔资金的流转路径进行追溯，排除洗钱嫌疑；确认没有问题后，还会对账户的后续操作进行监测，比如：如果获奖者的账户在72小时内出现大额取现、频繁跨行转账等异常行为，就会触发二次审查。

　　之前深圳就有一位彩民中了3200万到账之后，就因为48小时内连续向五个账户转账1800多万，导致触发了银行的二次审查，账户被冻结，后来确定这位中奖者是合法购房款之后，才将功能恢复。

　　确定是合法资金后，一般银行方面就会为中奖者发放VIP贵宾卡，开通绿色通道，让中奖者享受更优质服务。

　　而且，为了挽留中奖者的资金，银行还会适当提高中奖者的存款利率，或者为他们推荐一些收益更高的理财产品。

　　比如北京有个彩民中了3000万之后，某银行为该中奖者提供了协议存款利率相比基准利率上浮50%，仅这一项，年利息差就达到了75万。

　　有工作人员透露，银行方面也会与税务部门联动，为彩民提供合法的节税方案，一般有两种方式：

　　一种是分期领取，即中奖资金不一笔到账，而是按照5到10年分期入账，适用超额累进税率，综合税负就可以降到12%-15%；

　　还有一种就是通过建立基金会捐赠部分奖金，最高可以抵免30%的应纳税额。比如杭州某中奖者中了2000万大奖，捐了600万，最后减少了120万的个税。

　　①系统隔离：银行会将中奖者账户标记为“特殊关注”，一般的柜员无法查到该账户的完整信息。

　　②访问留痕：只要有调阅该账户的操作，就需要较高级别的审批，并且还要全程录像，违规操作就会面临停职；

　　③有68%的中奖者，会将资金分多个银行储存，而且在一家银行的账户资金不超过50万。

　　不过对于那些既考虑资金安全又关心财富增值的中奖者，银行工作人员也给出了一个好的建议，仅供大家参考：

　　选择可信的银行，控制负债比例，保持较为稳定的现金流（理财收益），一般采取这种方式，都能实现较为长期稳定的财富增长。

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